金年会- 金年会体育- 官方网站基金直销“断舍离”持续 关停App等渠道降本增效

2025-06-16

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  针对中小公募机构直销平台的发展困境,有观点认为,中小公募机构应专注于基金管理,将销售工作分包出去。然而,曾方芳认为,这一策略并非适用于所有中小公募机构。如果团队规模有限,直销业务开展困难,可以考虑借助第三方销售平台的力量,集中资源深耕投研等核心竞争力。但对于已经具备一定直销能力的公司,应继续保留并培育相关业务,因为直销渠道不仅能够直接触达客户、提升品牌影响力,还能够建立稳定的客户关系,形成长期竞争优势。

  那么,面对市场变化和挑战,中小公募机构应如何调整直销策略呢?代景霞认为,可以从三方面发力:一是聚焦投顾服务,中小公募机构可以重点发展投资顾问服务,培养投顾团队,为投资者提供专业的资产配置方案和投资建议;二是提升用户体验,优化直销平台的界面设计和功能布局,同时提供个性化的投资服务,根据投资者的风险偏好、投资目标等为其推荐合适的产品和投资组合;三是强化品牌建设,加强公司自有渠道的建设和运营,发布优质的投研内容、市场分析报告等。

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